Запрет на перевод денег с карты на карту введен ЦБ сумма будет заморожена

С июля 2025 года в России начинают действовать новые правила денежных переводов, которые введут трехуровневую систему контроля за операциями.

Эти нововведения затронут всех — от обычных пользователей до предпринимателей и фрилансеров.

Трехуровневая система контроля: ключевые изменения

Уровень 1: Переводы до 15 000 рублей

• Достаточно указать номер телефона или адрес электронной почты получателя
• Обратите внимание: частые транзакции на одни и те же реквизиты могут привлечь внимание автоматизированной системы мониторинга

Уровень 2: Суммы от 15 001 до 100 000 рублей

• Обязательно подтверждение личности отправителя и получателя
• Это касается переводов фрилансерам, самозанятым, а также оплаты онлайн-покупок
• Необходимо предоставление данных паспорта

Уровень 3: Операции свыше 100 000 рублей

• Требуется предоставить данные паспорта и ИНН
• В некоторых случаях — документы, подтверждающие источник средств
• Переводы могут быть приостановлены до завершения проверки

Кого коснутся изменения в первую очередь

Новые правила особенно актуальны для:

• Пользователей маркетплейсов и P2P-платформ
• Фрилансеров и самозанятых специалистов
• Владельцев электронных кошельков
• Всех, кто делает прямые переводы между физическими лицами

Крупные площадки, такие как ЮMoney, VK Pay, Wildberries и Ozon, будут обязаны проводить верификацию обеих сторон сделки.

Практические последствия для пользователей

Основные изменения, которые ощутят граждане:

• Полная анонимность денежных переводов исчезнет
• Увеличится время обработки крупных транзакций
• Система будет фиксировать регулярные переводы между одними и теми же лицами
• Возможны временные блокировки операций до завершения проверки

Рекомендации по адаптации к новым правилам

Финансовые эксперты рекомендуют:

1. Заранее уточнить в банке или платежном сервисе список необходимых документов
2. Внимательно следить за лимитами операций при планировании платежей
3. Избегать искусственного дробления крупных сумм на множество мелких переводов
4. Иметь документы, подтверждающие источники средств для крупных операций

Центробанк объясняет эти меры необходимостью борьбы с нелегальными финансовыми операциями, включая «серые» зарплаты и мошеннические схемы. Для добросовестных пользователей изменения означают переход к более прозрачной, хотя и несколько более формализованной системе денежных переводов

Фото: sibkray.ru