freepik.com
В июле банки могут приостановить работу карты на 10 дней при возникновении подозрительной активности. Об этом сообщил доцент Финансового университета при правительстве РФ Петр Щербаченко.
Финансовые учреждения уделяют внимание регулярным поступлениям от юридических лиц или индивидуальных предпринимателей без договора, частым переводам с пометками «за услуги» или «оплата работы», а также получению средств от различных отправителей без ясного объяснения причины. Вызывает вопросы также ситуация, когда одинаковые суммы быстро переводятся с одной карты на несколько других с последующим снятием наличных.
Эксперт уточняет, что банки учитывают три основных фактора: частоту операций, содержание назначения платежа и статус отправителя. При этом законопослушным гражданам не следует переживать. Например, переводы от родителей детям или подарки не вызовут подозрений, особенно если в назначении платежа указать «подарок». Если вам возвращают долг, лучше иметь расписку или переписку — скриншоты могут стать доказательством, если потребуется.
Для сбора средств в родительских чатах Щербаченко рекомендует использовать специальные банковские сервисы. Они позволяют организовать целевой сбор с указанием конкретной суммы и цели. Некоторые банки автоматически создают для таких средств отдельный накопительный счет с процентной ставкой около 13-14%. Это удобно: общие деньги не смешиваются с личными, а проценты сохраняются даже при выводе средств.
Тем, кто управляет небольшим бизнесом, эксперт советует официально зарегистрировать статус самозанятого или ИП. Процесс регистрации самозанятости занимает всего 5-10 минут через приложение «Мой налог».
Если карту все же заблокировали, следует:
- Связаться с банком для выяснения причины
- Подготовить подтверждающие документы (договоры, чеки, переписку)
- Ожидать разблокировки, которая может занять до 10 дней
Как отмечают в Росфинмониторинге, риск блокировки снижается при корректном и полном указании назначения платежа. Банки имеют право приостанавливать операции при малейших подозрениях на мошенничество или несанкционированный доступ к средствам.
https://pg13.ru/news/75647
