Заблокировали карту: что делать, если банк остановил ваши операции
Ситуация, когда банк без предупреждения блокирует карту или перевод, становится все более частой. В Центробанке признают, что количество жалоб от граждан на эту проблему выросло. Глава регулятора Эльвира Набиуллина заверила, что ЦБ принимает меры, чтобы деньги добросовестных клиентов всегда оставались в их распоряжении.
Почему это происходит?
По закону, у банка есть право заблокировать операцию, если у него возникли подозрения в мошенничестве, отмывании денег или нарушении налогового законодательства.
-
Если заподозрили мошенничество, банк может приостановить платеж. Но вы всегда можете подтвердить его легальность, лично посетив отделение с паспортом.
-
Если же карту заблокировали по более серьезным основаниям (например, по знаменитому закону №115-ФЗ), то разбираться придется уже с Росфинмониторингом или через суд.
Ошибки случаются, и что делать вам?
Эксперты отмечают, что системы банков иногда ошибаются, и блокировка может оказаться необоснованной. Столкнуться с этим можно в любой финансовой организации.
Алгоритм для клиента обычно такой: визит в отделение, предоставление документов, объяснение происхождения средств и ожидание решения. При этом банк обязан соблюдать банковскую тайну.
Главное, что стоит помнить: цель этих проверок — защита ваших же средств от злоумышленников. А если вы не согласны с решением банка, его всегда можно оспорить — бесплатно, через Службу финансового уполномоченного или напрямую в ЦБ.
Источник
