Финансовый аналитик поделилась информацией с журналистами.
Аналитик маркетплейса банковских услуг Эряния Бочкина рассказала, какие объемы переводов могут вызвать вопросы у банков.
По её словам, Центральный банк советует финансовым учреждениям обращать внимание на ежедневные входящие операции от 100 тысяч рублей и суммарные поступления, превышающие миллион рублей в месяц.
Бочкина отметила, что эти пороговые значения являются всего лишь ориентировочными, и даже небольшие суммы могут вызвать подозрение у банка, если характер операций совпадает с методами отмывания денег, мошенничества или так называемыми «дропперскими» переводами.
Кроме того, ещё одним тревожным сигналом является большое количество транзакций к физическим лицам: более 30 операций в день привлекают внимание контролирующих служб.
«Очень быстрая переадресация только что поступивших средств не выглядит как обычная финансовая активность и указывает на то, что счёт используется как ‘коридор’ для дальнейшей передачи денег», — сказала Бочкина.
По её мнению, скорость оборота, регулярность и характер получателей часто имеют большее значение, чем сумма.
Похожую точку зрения высказала и доцент РЭУ им. Г.В. Плеханова, специалист по мировым финансовым рынкам и финтеху Эльмира Асяева.
Она отметила, что при грамотном поэтапном внесении на счёт можно довести суммарные поступления до 600–700 тысяч рублей, не вызывая автоматических подозрений у банка.
Это, по её словам, одна из причин, почему контрольные алгоритмы ориентируются не только на пороговые значения, но и на поведенческие характеристики операций.
По словам эксперта, для клиентов важно понимать, что банки учитывают не только предельные лимиты, но и комплексную оценку транзакций.
Необычная скорость переводов, нестандартная структура получателей или частые попытки «переправить» деньги дальше заставляют службы финансового мониторинга проводить дополнительные проверки, пишет «Газета.ru».
Стали известны детали нового законопроекта о том, что Госдума введёт ограничения на выдачу банковских карт.
Источник
