Центральный банк России установил девять основных критериев, которые теперь используют банки для выявления подозрительных операций при снятии наличных через банкоматы.
Основное внимание уделено необычным действиям клиентов:
- снятие денег в нетипичное время суток;
- снятие необычной суммы для конкретного клиента;
- использование нового или ранее неиспользуемого банкомата;
- вывод средств через QR-код вместо карты.
Кроме того, банки будут обращать внимание на изменения в поведении пользователя за несколько часов до операции: резкое увеличение количества звонков и сообщений, быстрый перевод крупной суммы между собственными счетами, смену телефонного номера, связанного с интернет-банком, или обнаружение вредоносного ПО на устройстве. Эта информация подтверждена на официальном сайте ЦБ РФ.
Лимитов нет, но проверка обязательна
В начале 2025 года обсуждались слухи о возможном лимите на снятие наличных — 50 000 рублей в сутки для всех граждан. Центробанк официально опроверг эти сообщения. Новые правила не накладывают ограничений на сумму снятия, но обязывают банки внимательно проверять операции на наличие признаков мошенничества.
Если транзакция вызывает подозрения, банк может:
- ограничить выдачу наличных до 50 000 рублей на срок до 48 часов;
- уведомить клиента о причинах задержки.
В течение этого времени пользователь может отказаться от снятия средств, если у него есть подозрения, что он может стать жертвой мошенников.
Потери россиян от мошенников растут
Согласно данным ЦБ РФ, за первые шесть месяцев 2025 года россияне потеряли около 13,1 млрд рублей в результате мошеннических действий. Из этой суммы 12,7 млрд рублей были украдены со счетов физических лиц.
Наиболее распространенные методы злоумышленников:
- переводы через мобильные приложения;
- операции с банковскими картами;
- использование системы быстрых платежей.
Крупнейшие банки страны, включая ВТБ и Сбербанк, уже внедрили собственные системы защиты и при выявлении подозрительной активности немедленно приостанавливают сомнительные транзакции
Фото: sibkray.ru