В ближайшее время онлайн-переводы станут более строгими.
Для значительных сумм потребуется подтверждение не только личности, но и источника средств, сообщает новостной ресурс.
Новые ограничения и требования
- От 15 001 до 100 000 ₽ — для идентификации потребуется паспорт. Это правило касается всех: обычных пользователей, фрилансеров, самозанятых и владельцев интернет-магазинов.
- Суммы свыше 100 000 ₽ — помимо паспорта понадобятся ИНН и документы, подтверждающие происхождение средств. На время проверки перевод может быть временно заблокирован.
Что останется без изменений
- Переводы до 15 000 ₽ с использованием номера телефона или e-mail будут осуществляться по-прежнему.
- Частые переводы на один и тот же счёт могут повлечь дополнительную проверку.
Кого затронут новые правила
- Пользователей маркетплейсов.
- Клиентов P2P-сервисов.
- Фрилансеров и самозанятых.
- Владельцев электронных кошельков.
Сервисы вроде ЮMoney, VK Pay, Wildberries и Ozon теперь обязаны следить за выполнением правил как со стороны отправителей, так и со стороны получателей.
Цели нововведений
- Увеличить прозрачность финансовых операций.
- Снизить риски нелегального бизнеса, «серой» зарплаты и мошенничества.
Рекомендация: если вы добросовестный пользователь, заранее подготовьте необходимые документы. Это поможет избежать задержек и ненужных вопросов при переводах
Фото: sibkray.ru
