С 2025 года россиянам необходимо будет более внимательно относиться к крупным денежным переводам.
Любые переводы в диапазоне от 15 001 до 100 000 рублей теперь потребуют подтверждения личности с использованием паспорта. Эти новые правила касаются всех: обычных пользователей, фрилансеров, самозанятых и владельцев интернет-магазинов.
Строгие меры для крупных переводов
Если сумма превышает 100 000 рублей, требования становятся ещё более жесткими. Для таких переводов понадобятся:
- Паспорт;
- ИНН;
- Документы, подтверждающие происхождение средств.
Пока проверка не будет завершена, перевод может быть временно заблокирован. Это сделано для повышения безопасности и уменьшения рисков мошенничества.
Что остаётся без изменений
Переводы до 15 000 рублей по-прежнему проводятся просто: достаточно указать номер телефона или e-mail получателя.
Однако будьте осторожны: даже небольшие переводы могут вызвать подозрения, если одно и то же лицо получает средства слишком часто.
Кого затрагивают нововведения
- Пользователей маркетплейсов;
- Клиентов P2P-сервисов;
- Фрилансеров и самозанятых;
- Владельцев электронных кошельков.
Сервисы такие как ЮMoney, VK Pay, Wildberries и Ozon будут контролировать соблюдение правил как со стороны отправителя, так и получателя.
Зачем всё это нужно
Основная задача — сделать финансовые транзакции более прозрачными и снизить риски:
- Нелегального бизнеса;
- Отмывания денег;
- «Серой» зарплаты;
- Мошенничества.
Если вы добросовестный пользователь, лучше заранее подготовить необходимые документы. Это позволит переводам осуществляться быстро и без задержек
Фото: sibkray.ru
