С этого месяца правила перевода средств между картами в России меняются.
Центральный банк усилил контроль над денежными транзакциями, внедрив многоуровневую систему проверок. Теперь финансовые учреждения будут оценивать не только суммы, но и идентификацию отправителя и получателя, а также источник средств.
Новые ограничения и требования
- До 15 000 рублей
Переводы по номеру телефона или электронной почте остаются доступными. Однако финансовые учреждения обязаны следить за регулярными поступлениями небольших сумм на один счет — такая практика может быть расценена как попытка избежать контроля. - От 15 000 до 100 000 рублей
Теперь необходимо подтверждение личности с предоставлением паспортных данных. Это касается не только обычных граждан, но и самозанятых, фрилансеров и представителей малого бизнеса. - Свыше 100 000 рублей
К паспорту требуется предоставить ИНН и документы, подтверждающие источник средств (договоры, платежные поручения, справки о доходах). Банк может временно приостановить операцию для проверки поданных данных.
Кому первоочередно коснутся изменения?
Под новые правила подпадают все пользователи:
- Электронных кошельков
- Платежных сервисов
- Торговых платформ
- Банковских приложений
Если запрашиваемые документы не будут предоставлены, операция будет автоматически отклонена.
Как адаптироваться к новым требованиям?
- Старайтесь избегать частых мелких переводов на один счет
- Храните все платежные документы: чеки, контракты, счета
- Заранее подготавливайте документы для крупных транзакций
- Используйте официальные способы подтверждения доходов
Перспективы изменений
По словам ЦБ, изменения направлены на:
- Снижение числа мошеннических операций
- Увеличение прозрачности платежей
- Укрепление доверия к безналичным расчетам
В долгосрочной перспективе это создаст более безопасную финансовую среду для всех участников рынка, сообщает новостной портал
Фото: sibkray.ru
