freepik.com
Центральный банк Российской Федерации усиливает контроль над денежными переводами, чтобы противодействовать отмыванию денег и мошенничеству.
Новые регуляторные меры нацелены на ужесточение требований к идентификации клиентов и проверке источников финансирования при выполнении переводов. Эти шаги направлены на повышение безопасности финансовых операций и снижение рисков в области платежей.
Согласно обновленным правилам, переводы до 15 тысяч рублей по-прежнему можно осуществлять с помощью номера телефона или электронной почты. Тем не менее, системы мониторинга будут внимательно следить за подозрительными транзакциями, включая частые небольшие переводы, отправляемые на один и тот же счет, что может указывать на возможные злоупотребления.
Для переводов в диапазоне от 15 001 до 100 000 рублей теперь необходимо обязательное подтверждение личности клиента путем предоставления паспорта. Это требование касается как физических лиц, так и фрилансеров, самозанятых граждан, владельцев интернет-магазинов и участников P2P-платформ. Платежные сервисы должны не только запросить нужные документы, но и провести их верификацию, обеспечивая таким образом дополнительный уровень контроля.
Переводы свыше 100 тысяч рублей требуют более строгой процедуры, аналогичной банковским переводам. Клиенту необходимо будет предоставить паспорт, ИНН, а также документы, подтверждающие законность происхождения средств. В некоторых случаях перевод может быть временно заблокирован до завершения проверки. Эта практика направлена на предотвращение использования финансовой системы в незаконных целях.
Новые правила касаются основных категорий финансовых платформ, включая маркетплейсы, фриланс-платформы, электронные кошельки и популярные платежные сервисы, такие как ЮMoney, VK Pay, Wildberries и Ozon. В случае запроса документов пользователи обязаны их предоставить, иначе операция может быть отклонена.
Введение обязательной верификации личности для переводов свыше 15 тысяч рублей снижает анонимность денежных операций, особенно при частых или крупных переводах. Также существует вероятность временной блокировки средств до завершения проверочных процедур.
Для минимизации возможных трудностей пользователям рекомендуется заранее подготовить паспорт, ИНН и подтверждающие документы, избегать частых мелких переводов на один счёт без обоснования, пользоваться только официальными платежными сервисами и сохранять все выписки и подтверждения платежей на случай проверки.
Цель новых мер — борьба с финансовыми преступлениями, уклонением от уплаты налогов и мошенническими схемами. Несмотря на возникновение дополнительных формальностей для честных пользователей, обновленные требования способствуют укреплению безопасности и прозрачности финансовых операций, повышая доверие к платежной инфраструктуре страны.
https://progorodnn.ru/news/139123
