Центральный банк России устанавливает новые нормы для денежных переводов, которые окажут влияние на миллионы пользователей.
Теперь осуществлять онлайн-платежи или традиционные переводы станет сложнее. Эти изменения направлены на снижение рисков, связанных с отмыванием денег, теневыми доходами и мошенничеством, но для простых граждан это означает уменьшение анонимности и увеличение формальностей.
Небольшие переводы до 15 000 рублей: немного проще, но с контролем
Если вы отправляете небольшие суммы — до 15 000 рублей — переводы по номеру телефона или e-mail останутся возможными. Однако даже такие операции теперь подлежат мониторингу: системы автоматически фиксируют частые небольшие переводы на один и тот же счет. Почему это важно? Часто именно так пытаются уклониться от налогов или осуществить незаконное обналичивание.
Средние суммы: от 15 001 до 100 000 рублей
Для переводов в этом диапазоне банки и платежные системы будут требовать подтверждение личности. Понадобятся данные паспорта, а иногда и дополнительные бумаги. Новые правила касаются не только индивидуальных пользователей, но и фрилансеров, самозанятых, владельцев интернет-магазинов, участников маркетплейсов и P2P-платформ.
Простое «отправил и забыл» теперь не сработает: без проверки документов транзакция может быть приостановлена.
Крупные переводы: свыше 100 000 рублей
Суммы, превышающие 100 000 рублей, требуют полной прозрачности: паспорт, ИНН и подтверждение легальности дохода. Это могут быть справки о заработной плате, банковские выписки, контракты или иные документы. В некоторых случаях средства будут заблокированы до завершения проверки.
Новые правила особенно сильно повлияют на пользователей электронных кошельков и платформ, таких как ЮMoney, VK Pay, Wildberries и Ozon. Если документы не будут предоставлены, перевод просто будет отклонен. Частные сделки без отчетности теперь под угрозой.
Что это означает для обычных пользователей
Привычка разбивать крупные переводы на несколько мелких больше не обеспечит защиту от контроля — это может вызвать подозрения и привести к проверкам.
Чтобы уменьшить сложности, эксперты рекомендуют:
- иметь при себе паспорт и ИНН;
- сохранять чеки и выписки о платежах;
- пользоваться проверенными официальными сервисами;
- избегать частых мелких переводов без пояснения источника средств.
Центробанк объясняет новые правила заботой о безопасности пользователей, но на практике это приводит к дополнительным шагам и задержкам: от сбора документов до проверки каждой операции. Особенно явно это будет наблюдаться для тех, кто работает онлайн и получает оплату через электронные кошельки или P2P-платформы
Фото: sibkray.ru
