Недавно финансовые учреждения и платёжные системы получили возможность приостанавливать или блокировать счета в определённых ситуациях.
Это особенно касается значительных или регулярных денежных переводов.
Что изменилось
Подтверждение личности и источника дохода
- Переводы от 15 001 до 100 000 руб.
Необходим паспорт для подтверждения вашей личности. Это правило касается всех категорий пользователей: обычных граждан, фрилансеров, самозанятых и владельцев интернет-магазинов. - Переводы свыше 100 000 руб.
Потребуются паспорт, ИНН и документы, подтверждающие источник средств. На период проверки такие переводы могут быть временно заблокированы.
Частые переводы на один и тот же счёт
Банковские учреждения могут дополнительно проверять повторяющиеся транзакции, чтобы удостовериться, что деньги не используются в сомнительных целях.
Кого коснутся изменения
В первую очередь новые правила затронут:
- пользователей маркетплейсов;
- клиентов P2P-сервисов;
- фрилансеров и самозанятых;
- владельцев электронных кошельков.
Какие сервисы обязаны контролировать операции
Платформы такие как ЮMoney, VK Pay, Wildberries и Ozon теперь обязаны следить за соблюдением правил как со стороны отправителей, так и получателей средств.
Это означает, что любой крупный перевод может потребовать от вас предоставления документов, подтверждающих вашу личность и законность средств
Фото: sibkray.ru
