Изображение от fanjianhua на Freepik
С 1 сентября Центробанк вводит новые строгие ограничения для всех, чьи банковские счета попали в специальную базу данных, которая содержит информацию о счетах, связанных с дропперами — лицами, помогающими мошенникам выводить и обналичивать украденные средства.
Теперь снять наличные с таких счетов можно будет только лично, обратившись в отделение банка. Удаленные услуги — карты, интернет-банкинг и мобильные приложения — станут недоступными для этих клиентов.
Созданная база ЦБ предназначена для борьбы с схемами вывода средств через посредников. С прошлого года банки обязаны ограничивать переводы на подобные счета, а также получили право закрывать доступ к дистанционному управлению: блокировать карты, приложения и отзывать доступ к интернет-банку. Эти меры значительно усложнили деятельность «обнальных» цепочек и внутренний поток похищенных средств, однако злоумышленники начали чаще прибегать к новым посредникам и подставным лицам.
Для тех, кто оказался в этой базе, установлен особый порядок: чтобы получить наличные, необходимо явиться в банк с паспортом. Даже если речь идет о профиле, который был случайно скомпрометирован или использовался без ведома владельца, лимиты и блокировки будут действовать автоматически. Представители банков подчеркивают: «Даже один подозрительный перевод может привести к появлению счета в базе дропперов. Риски высоки для всех, кто передает свои реквизиты третьим лицам», – отмечает руководитель службы безопасности одного из крупных российских банков.
Важным событием станут изменения, вступающие в силу с 15 мая 2025 года: с этого дня ограничения для дистанционных переводов между такими счетами будут сняты. В месяц можно будет отправлять не более 100 тыс. рублей — сумма свыше этого требует обязательного личного визита в офис банка. Эта мера направлена на полное исключение возможности быстрого обналичивания и мгновенных переводов крупных сумм злоумышленниками.
На практике новые правила ужесточают контроль над движением средств, выводят из тени схемы «легализации» похищенного через личные карты обычных граждан и побуждают людей более внимательно относиться к безопасности своих банковских реквизитов. Если счет уже занесен в черный список, снять деньги или сделать перевод теперь можно лишь пройдя офлайн-проверку. «Часто получатели переводов попадают в базу случайно, после того как на их счет переводили деньги для вывода через схемы мошенников. Не стоит соглашаться на предложения чужих переводов или использовать свои карты по просьбе малознакомых людей», — предупреждают эксперты.
Центробанк предпринимает все возможные усилия, чтобы закрыть лазейки для обналичивания украденных средств и повысить защиту клиентов. Для добросовестных граждан новые меры служат сигналом быть более внимательными и не допускать использования своих счетов для сомнительных операций. Нарушителям придется готовиться к серьезным неудобствам: дистанционные инструменты будут заблокированы, а крупные суммы теперь выдаются только после личного посещения банка, проверки документов и объяснения источника средств.
https://progorodnn.ru/news/137473
