В последнее время финансовые учреждения начали внедрять новые правила для денежных переводов, и теперь счёт может быть временно заблокирован или полностью остановлен, если не пройти процедуру проверки.
Это связано с требованиями Центробанка о подтверждении личности и источника дохода.
Что изменилось в зависимости от суммы
- От 15 001 до 100 000 рублей: теперь необходимо предоставлять паспорт для идентификации. Это правило касается всех — обычных граждан, фрилансеров, самозанятых и владельцев интернет-магазинов.
- Суммы свыше 100 000 рублей: потребуется ИНН и документы, которые подтверждают источник средств. Переводы могут быть приостановлены до окончания проверки.
Кроме того, частые переводы на один и тот же счёт теперь тоже вызывают интерес и могут быть подвержены дополнительной проверке.
Кого касаются эти изменения
Нововведения в первую очередь затрагивают:
- пользователей маркетплейсов,
- клиентов P2P-сервисов,
- фрилансеров и самозанятых,
- владельцев электронных кошельков.
Платформы, такие как ЮMoney, VK Pay, Wildberries и Ozon, теперь обязаны следить за соблюдением новых правил как со стороны отправителей, так и получателей денежных средств.
На что стоит обратить внимание
Если вы регулярно переводите крупные суммы или получаете деньги от нескольких клиентов, заранее подготовьте документы для подтверждения дохода. Это поможет избежать задержек и блокировки средств, отмечает новостной портал
Фото: sibkray.ru
