ЦБ вводит жёсткие ограничения: переводы между картами теперь под запретом — деньги будут блокироваться
С июля 2025 года в России начинают действовать новые финансовые регламенты, которые существенно трансформируют привычные методы денежных переводов. Эта реформа направлена на улучшение прозрачности операций и противодействие мошенничеству, но потребует от пользователей дополнительных действий при осуществлении переводов.
Трехуровневая система надзора
1. Небольшие переводы (до 15 000 ₽)
-
Достаточно указать номер телефона или электронную почту получателя
-
Автоматический контроль частых транзакций
-
Подозрительные операции будут блокироваться
2. Средние суммы (15 001–100 000 ₽)
-
Обязательная идентификация через паспорт
-
Касается переводов между физическими лицами и оплаты услуг
-
Распространяется на маркетплейсы и платформы для фриланса
3. Крупные транзакции (более 100 000 ₽)
-
Полная проверка личности (паспорт, ИНН)
-
Подтверждение источника средств
-
Возможна временная блокировка до завершения проверки
Кто ощутит изменения?
-
Пользователи ЮMoney, Qiwi, VK Pay и аналогичных электронных кошельков
-
Покупатели и продавцы на платформах Wildberries, Ozon и прочих
-
Фрилансеры и самозанятые, получающие оплату в сети
-
Все, кто привык к быстрым P2P-переводам
Практические последствия
-
Анонимных переводов больше не будет
-
Постоянные операции между одними и теми же пользователями будут под контролем
-
Могут возникнуть задержки в платежах из-за срабатывания фильтров
-
Потребуется заранее подготовить документы для подтверждения транзакций
Финансовые эксперты рекомендуют пользователям:
-
Заранее пройти верификацию в используемых сервисах
-
Сохранять документы, подтверждающие происхождение средств
-
Планировать важные платежи с запасом времени на возможные проверки
Новые правила значительно усложнят жизнь мошенникам, однако и добропорядочные пользователи будут вынуждены привыкнуть к дополнительным процедурам при выполнении переводов
