freepik.com
Центральный банк России вводит новые правила для переводов: обязательная идентификация и проверка источника средств для сумм, превышающих установленный лимит.
Для переводов до 15 тысяч рублей изменения будут практически незаметны: отправить деньги возможно, указав только номер телефона или e-mail. Однако система будет следить за частыми переводами небольших сумм одному получателю, что может вызвать подозрения у регулятора и потребовать дополнительных проверок.
Переводы в диапазоне от 15 001 до 100 000 рублей потребуют подтверждения личности с использованием паспорта. Новые требования касаются частных лиц, фрилансеров, самозанятых, интернет-магазинов и платформ P2P-переводов. Платёжные сервисы обязаны проверять документы, чтобы исключить анонимность и повысить безопасность операций.
Для сумм свыше 100 тысяч рублей правила становятся более строгими: помимо паспорта потребуется ИНН и документы, подтверждающие источник средств. Такие переводы могут быть временно приостановлены до завершения проверки всех данных. Это соответствует принципам усиленного контроля, аналогичного банковским переводам.
Изменения касаются ключевых цифровых платформ и сервисов — маркетплейсов, сайтов для фрилансеров и электронных кошельков, включая ЮMoney, VK Pay, Wildberries и Ozon. Пользователям необходимо быть готовыми предоставить все требуемые документы, чтобы избежать задержек и блокировок транзакций.
Для обычных граждан нововведения означают меньше анонимности и необходимость чаще подтверждать свою личность. Частые переводы одним и тем же получателям или отсутствие указанной цели перевода могут вызвать вопросы со стороны системы.
Чтобы минимизировать риски, рекомендуется заранее подготовить паспорт, ИНН и документы, подтверждающие происхождение средств, пользоваться официальными сервисами с подтверждёнными аккаунтами и сохранять доказательства операций.
Цель изменений — борьба с нелегальными финансовыми потоками, «серыми» зарплатами и мошенничеством. Несмотря на дополнительные формальности, новые правила улучшат уровень безопасности и законности переводов.
Пользователям стоит заранее планировать свои платежи и иметь необходимые документы под рукой, чтобы избежать трудностей и блокировок.
https://progorodnn.ru/news/138447
