Изображение от pch.vector на Freepik
ЦБ внедряет трехуровневую систему проверки переводов: до 15 000 рублей условия остаются прежними, от 15 001 до 100 000 рублей необходимо будет подтвердить личность хотя бы по паспорту.
Суммы свыше 100 000 рублей потребуют полной идентификации и более тщательного контроля, с возможной приостановкой операции до завершения проверки. Эти меры направлены на увеличение прозрачности и противодействие обналичиванию и мошенничеству.
Что изменится в условиях сумм: до 15 000 рублей по-прежнему достаточно номера телефона или e-mail адреса получателя, однако система начнет автоматически фиксировать нетипичную активность, такую как частые мелкие переводы на один и тот же счет.
Для диапазона от 15 001 до 100 000 рублей потребуется удостоверить личность, как минимум предоставив паспортные данные, это касается физических лиц, фрилансеров, самозанятых и продавцов в интернете.
Переводы свыше 100 000 рублей будут обрабатываться как банковские операции с полной идентификацией (паспорт, ИНН и, при необходимости, документы, подтверждающие происхождение средств) и риском временной приостановки до завершения проверки.
Кто будет затронут: пользователи маркетплейсов, P2P-сервисов, самозанятые и фрилансеры, владельцы электронных кошельков и сервисов вне банковской системы. Платежные сервисы и кошельки (например, ЮMoney, VK Pay), а также платформы, осуществляющие прием платежей (Wildberries, Ozon и др.) будут обязаны применять новые требования как к отправителям, так и к получателям.
Быстрые переводы чаще будут требовать дополнительные подтверждения при превышении установленных порогов. Анонимность снизится, регулярные переводы между одними и теми же участниками будут находиться под наблюдением, а операции без четкой цели могут быть временно приостановлены.
https://progorodnn.ru/news/138904
