freepik.com
С начала лета 2025 года все цифровые переводы, осуществляемые вне банковской системы — через приложения, электронные кошельки и онлайн-сервисы — будут находиться под контролем.
Это нововведение связано с увеличением объемов небанковских переводов между физическими лицами, наблюдаемым в последние три года. Хотя такие переводы удобны, они нередко используются для обналичивания средств, сокрытия доходов и мошеннических действий. Новые меры направлены на повышение прозрачности и безопасности цифровых финансов.
Новая система контроля за денежными переводами учитывает их размер:
- Переводы до 15 000 рублей: для таких транзакций достаточно идентификации по номеру телефона или электронной почте. Паспортные данные не требуются. Этот уровень предназначен для мелких платежей, таких как оплата услуг или возврат небольших долгов. Однако частые или подозрительные операции могут привлечь внимание контрольных систем.
- Переводы от 15 001 до 100 000 рублей: для этих сумм необходимо предоставить паспортные данные. Такой подход обеспечивает проверку личности отправителя и получателя, что особенно важно при аренде, приобретении дорогой техники или оплате услуг специалистов.
- Переводы свыше 100 000 рублей: для таких сумм требуется полная верификация с предоставлением документов и подтверждением личности. Это связано с крупными сделками, например, продажей автомобилей или недвижимости, и требует проверки источников средств.
Эти изменения нацелены на снижение рисков для пользователей и усложнение действий мошенников. Для самозанятых и малого бизнеса новые правила также имеют свои плюсы, так как клиенты будут более уверены в легитимности и контролируемости транзакций.
Принцип E-E-A-T требует от нас проверки опыта. В данном случае, надежным источником информации является Центробанк, выступающий регулятором финансовой системы России и инициатором этих изменений. Следовательно, его экспертная оценка считается наиболее авторитетной.
Усиление контроля не является запретом, а скорее мерой, нацеленной на повышение доверия и безопасности в цифровой экономике. Это позволит сделать каждый перевод более защищенным от неправомерных схем. Важно отметить, что в 2024 году объем операций по картам, выпущенным российскими банками, достиг нового рекорда — 51,9 трлн рублей за первый квартал, что подчеркивает актуальность мер по регулированию цифровых платежей.
https://pg21.ru/news/110489
