Если вы часто отправляете средства через электронные кошельки, мобильные приложения или интернет-сервисы, следует проявлять осторожность: с лета 2025 года привычные переводы будут находиться под новым контролем Центробанка.
Основное назначение этих изменений — повысить прозрачность операций и уменьшить вероятность мошенничества.
Новая трёхуровневая система переводов
Размер перевода теперь определяет требования к отправителю:
- До 15 000 рублей
Достаточно указать номер телефона или email получателя.
Внимание: частые небольшие переводы на один счёт могут вызвать подозрения и попасть под автоматический мониторинг. - От 15 001 до 100 000 рублей
Необходимо подтверждение личности — как минимум паспорт.
Эти правила касаются переводов между частными лицами, фрилансерами, самозанятыми и интернет-магазинами. - Суммы свыше 100 000 рублей
Такой перевод эквивалентен банковскому.
Требуется полная идентификация: паспорт, ИНН, а иногда — документы о происхождении средств.
Операции могут находиться под особым контролем и временно замораживаться до проведения проверки.
Кто будет под наблюдением
- Пользователи маркетплейсов и P2P-сервисов.
- Фрилансеры и самозанятые, получающие оплату через интернет.
- Владельцы электронных кошельков и те, кто переводит деньги без участия банка.
Сервисы типа ЮMoney, VK Pay, Wildberries, Ozon будут обязаны следовать новым правилам как для отправителей, так и для получателей.
На что стоит обратить внимание
- Быстрые переводы теперь не всегда будут мгновенными.
- Анонимность исчезает: даже небольшие суммы без указания цели могут привлечь внимание.
- Регулярные переводы между одними и теми же людьми находятся под наблюдением — подозрительные операции могут быть заморожены.
Зачем это нужно
Основная цель — борьба с нелегальными бизнесами, отмыванием денег, «серой» зарплатой и мошенничеством. Для законопослушных граждан это подразумевает лишь дополнительные формальности и повышенную внимательность при переводах.
Совет: заранее уточните, какие документы могут понадобиться, и следите за лимитами. Это поможет избежать блокировок и ненужных разбирательств
Фото: sibkray.ru
