С июля следующего года привычная система денежных переводов претерпит серьезные изменения.
Центробанк России внедряет трехуровневую систему контроля операций, которая коснется всех — от простых пользователей до бизнесменов.
Новые правила переводов
Первый уровень — до 15 000 рублей
Для транзакций в рамках этой суммы достаточно стандартных данных — номера телефона или электронной почты получателя. Однако следует иметь в виду: частые переводы на одни и те же реквизиты могут привлечь внимание автоматизированной системы мониторинга.
Второй уровень — 15 001–100 000 рублей
Необходимым требованием становится подтверждение личности. Это касается не только частных переводов, но и расчетов с фрилансерами, самозанятыми, а также оплаты покупок в интернет-магазинах.
Третий уровень — свыше 100 000 рублей
Для таких операций потребуется предоставить паспортные данные, ИНН, а в некоторых случаях — документы, подтверждающие источник средств. Эти переводы будут находиться под особым контролем и могут быть приостановлены до завершения проверки.
Кого затронут изменения в первую очередь
Новые правила особенно актуальны для:
- Пользователей маркетплейсов и P2P-платформ
- Фрилансеров и самозанятых профессионалов
- Владельцев электронных кошельков
- Всех, кто осуществляет прямые переводы без участия банков
Крупные платформы, такие как ЮMoney, VK Pay, Wildberries и Ozon, будут обязаны проверять как отправителей, так и получателей средств.
Что изменится для пользователей
Основные последствия нововведений:
- Переводы перестанут быть полностью анонимными
- Время обработки операций может увеличиться
- Регулярные переводы между одними и теми же лицами будут находиться под наблюдением
- Возможны временные блокировки операций до завершения проверки
Как адаптироваться к изменениям
Эксперты советуют:
- Заранее уточнить в своем банке или платежном сервисе список необходимых документов
- Внимательно следить за лимитами операций
- Избегать искусственного дробления крупных сумм на множество мелких переводов
Центробанк объясняет новые меры необходимостью борьбы с нелегальными финансовыми операциями, включая «серые» зарплаты и мошеннические схемы. Для добросовестных пользователей это означает переход к более формализованной, но безопасной системе денежных переводов
Фото: sibkray.ru
