Если вы регулярно отправляете средства через электронные платформы или напрямую, избегая банковских услуг, летом 2025 года вам стоит обратить внимание на важные изменения.
Государственные органы усиливают контроль за денежными переводами — теперь любая транзакция, даже небольших размеров, может быть проверена. Власти заявляют, что основная цель — это борьба с мошенничеством и «теневыми» схемами.
Что именно изменится и на какие суммы следует обратить внимание? Объясняем доступным языком.
Что будет под контролем?
Система выявления подозрительных операций начнёт работать более активно. Это означает, что любой перевод может быть автоматически проверен, а при необходимости — временно приостановлен до выяснения обстоятельств. Новый подход разделён на три уровня контроля в зависимости от суммы перевода.
1. Переводы до 15 000 ₽
Что потребуется: ничего — ни паспорт, ни селфи
Что контролируется: система следит за частотой и характером операций
Такие переводы можно будет продолжать осуществлять по номеру телефона или e-mail. Они останутся максимально удобными — подойдут, если вы отправляете другу деньги на ужин или оплачиваете покупку в магазине.
Но будьте осторожны: если платформа зафиксирует «нестандартную» активность — например, множество переводов подряд — операцию могут временно остановить и запросить подтверждение.
2. Суммы от 15 001 до 100 000 ₽
Что потребуется: подтверждение личности
Если вы совершаете крупную покупку или переводите деньги, например, за ремонт, будьте готовы показать паспорт. В некоторых случаях может понадобиться пройти онлайн-идентификацию: отправить фото документа или даже выйти на видеосвязь с оператором платформы.
3. Свыше 100 000 ₽
Что потребуется: полный пакет документов
Такие суммы власти рассматривают как потенциально «рискованные». Вам нужно будет не только показать паспорт, но и предоставить ИНН, СНИЛС, а при необходимости — дополнительные подтверждения назначения перевода. Это касается сделок с автомобилями, недвижимостью, крупной техникой или просто разовых, но значительных переводов между физическими лицами.
Зачем это нужно?
Для обычных пользователей это означает:
- Снижение рисков — система должна быстрее реагировать на случаи мошенничества
- Упорядоченность — серые схемы и подставные лица теперь легче отслеживаются
- Прозрачность — любая крупная сумма теперь находится «на виду» у контролирующих органов
А если я просто перевожу деньги родственникам?
Никаких сложностей — такие переводы останутся доступными. Однако стоит быть готовым к новым требованиям: при необходимости — предоставить данные, не затягивать с подтверждением личности и заранее подготовить документы, если планируете крупную сделку.
Как отмечают специалисты, «это шаг к более чистой и защищённой финансовой среде».
А обычный пользователь выигрывает в безопасности: лучше потратить несколько минут на проверку, чем затем разбираться с похищенными средствами или заблокированным аккаунтом.
Новый порядок — это не повод для паники, а сигнал к более осознанному подходу. Деньги теперь под контролем — и это не так уж плохо.
Фото: sibkray.ru
