изображение от freepik
С 10 октября ЦБ России ужесточает правила переводов для физлиц и компаний, чтобы повысить прозрачность операций и снизить риски мошенничества.
Если сумма перевода не превышает 15 тысяч рублей, пользователи смогут продолжать операции по старым правилам — достаточно будет указать номер телефона или электронную почту. При этом система будет отслеживать частые переводы небольших сумм одному получателю, чтобы выявлять подозрительные операции.
Для переводов от 15 001 до 100 000 рублей потребуется подтверждение личности с помощью паспорта. Новые требования распространяются на частных лиц, фрилансеров, самозанятых и интернет-магазины, а платёжные сервисы обязаны проверять документы, чтобы исключить анонимные транзакции и повысить безопасность.
Если сумма превышает 100 тысяч рублей, контроль становится ещё жёстче. Понадобятся паспорт, ИНН и документы, подтверждающие источник средств, а сами переводы могут быть временно заморожены до завершения проверки. Такие правила аналогичны банковским переводам с усиленной идентификацией.
Изменения затронут крупные платформы и сервисы, включая маркетплейсы, сайты для фрилансеров и электронные кошельки вроде ЮMoney, VK Pay, Wildberries и Ozon. Пользователям рекомендуется заранее подготовить все документы, чтобы избежать задержек и блокировок транзакций.
Для обычных граждан это значит меньше анонимности и необходимость чаще подтверждать личность. Частые переводы одним и тем же лицам или отсутствие указания цели перевода могут вызвать вопросы у системы. Рекомендуется хранить документы по операциям и пользоваться проверенными платформами с подтверждёнными аккаунтами.
По словам регулятора, новые меры нужны для борьбы с нелегальными финансовыми потоками, «серыми» зарплатами и мошенничеством. Несмотря на дополнительные формальности, изменения повысят уровень безопасности и законности переводов, а пользователям стоит заранее планировать платежи, чтобы избежать проблем.
https://progorodnn.ru/news/138447
