Некоторые крупные банки сообщили о наличии своих алгоритмов.
Банк России озвучил критерии, по которым можно выявить подозрительные транзакции.
Регулятор опубликовал их накануне введения закона, касающегося ограничений на снятие наличных в банкоматах, который начнет действовать с 1 сентября.
В соответствии с информацией на сайте регулятора, в список вошли девять признаков, на основании которых будут действовать кредитные организации.
Первым признаком обозначено нетипичное поведение человека при снятии наличных. Вторым и третьим являются необычное время суток, сумма или местонахождение банкомата, а также запрос на нетрадиционный для клиента способ получения средств.
Увеличение активности общения клиента по телефону за шесть часов до операции, рост количества СМС с неизвестных номеров, включая мессенджеры.
К признакам мошеннических действий в ЦБ также отнесли снятие средств в течение суток после оформления кредита или займа, либо, как второй вариант, увеличение лимита на выдачу наличных, включая кредитные карты.
Вызывать подозрения должны также переводы на собственный счет более ₽200 тыс. по СБП с другого банковского счета, а также досрочное закрытие вклада на такую сумму.
Также необходимо учитывать смену номера телефона для авторизации в интернет-банке, получение уведомлений об изменении характеристик телефона, с которого осуществляется снятие денег, или наличие вредоносных программ на устройстве.
Для токенизированных карт ЦБ установил отдельные критерии.
ЦБ сообщил, что за последние полгода мошенники похитили у россиян со счетов ₽13,1 млрд. Из них со счетов физических лиц — ₽12,7 млрд. Через приложения — ₽5,1 млрд, с карт и СБП — ₽3,3 млрд и ₽4,2 млрд соответственно.
Говоря о критериях ЦБ, ВТБ и «Сбербанк» отметили, что уже применяют собственные критерии, позволяющие им приостанавливать транзакции клиентов, сообщает РБК.
Источник
