freepik.com
С 4 октября ЦБ России усиливает контроль за переводами: для повышения прозрачности и безопасности потребуется идентификация пользователей и проверка источников средств при крупных операциях.
Для переводов до 15 тысяч рублей изменения почти незаметны. Операции можно совершать по старым правилам, используя только номер телефона или электронную почту. При этом система будет отслеживать частые переводы небольших сумм одному получателю, что может вызвать внимание регулятора и дополнительные проверки.
Если сумма перевода составляет от 15 001 до 100 000 рублей, потребуется подтверждение личности с помощью паспорта. Новые правила распространяются на частных лиц, фрилансеров, самозанятых, интернет-магазины и платформы P2P-переводов. Платёжные сервисы будут обязаны проверять документы, чтобы исключить анонимные транзакции и повысить безопасность.
При переводах свыше 100 тысяч рублей требования становятся ещё строже. Помимо паспорта, понадобится ИНН и документы, подтверждающие происхождение средств. Такие операции могут быть временно заморожены до проверки всех данных. Это аналог строгого банковского контроля, применяемого к крупным переводам.
Изменения затрагивают популярные цифровые платформы и сервисы — маркетплейсы, сайты для фрилансеров, электронные кошельки, включая ЮMoney, VK Pay, Wildberries и Ozon. Пользователи должны быть готовы предоставить необходимые документы, чтобы избежать блокировок и задержек переводов.
Для обычных граждан это значит меньше анонимности и необходимость чаще подтверждать личность. Частые переводы одним и тем же людям или отсутствие цели операции могут вызвать вопросы у системы.
Чтобы не столкнуться с проблемами, рекомендуется заранее иметь под рукой паспорт, ИНН и доказательства источника средств, пользоваться официальными сервисами с проверенными аккаунтами и сохранять документы по операциям.
По мнению специалистов, такие меры необходимы для борьбы с нелегальными финансовыми потоками, «серыми» зарплатами и мошенничеством. Несмотря на дополнительные формальности, нововведения повысят уровень безопасности и законности переводов. Пользователям стоит планировать свои платежи заранее и подготовить все документы, чтобы избежать блокировок и задержек.
https://progorodnn.ru/news/138447
