freepik.com
Банк России внедряет новые регламенты контроля переводов, изменяя процесс идентификации пользователей в зависимости от суммы перевода. Эти изменения касаются как обычных граждан, так и самозанятых, фрилансеров, а также клиентов интернет-магазинов и сервисов.
Для переводов в диапазоне от 15 001 до 100 000 рублей теперь необходимо подтверждение личности с использованием паспорта. Это требование будет распространяться на все категории отправителей, включая самозанятых и владельцев онлайн-платформ. Сервисы обязаны произвести идентификацию перед осуществлением транзакции.
Если сумма перевода превышает 100 000 рублей, правила становятся более строгими: потребуется полная идентификация с паспортом, ИНН и, при необходимости, документами, подтверждающими происхождение средств. Временно такие переводы могут быть ограничены до завершения проверки, а сервисы должны строго соблюдать новые стандарты для всех участников процесса.
Для переводов до 15 000 рублей порядок остаётся без изменений — достаточно указать телефон или email получателя. Однако система будет отслеживать частые повторные транзакции на один и тот же счёт. Любые регулярные операции или превышение лимитов могут стать причиной дополнительной проверки и временной приостановки перевода.
Новые правила направлены на повышение безопасности финансовых операций и предотвращение незаконного оборота средств. Пользователям рекомендуется заранее ознакомиться с требованиями, чтобы избежать задержек при проведении переводов и соблюдать новые стандарты идентификации.
https://progorod76.ru/news/89057
