изображение от freepik
ЦБ России вводит новые правила переводов: теперь при суммах выше определённого порога потребуется идентификация и проверка источников средств, что повысит прозрачность и снизит риски мошенничества.
Для переводов до 15 тысяч рублей существенных изменений нет. Пользователи смогут отправлять деньги, указав только номер телефона или электронную почту. Однако система будет отслеживать частые переводы небольших сумм одному получателю, что может вызвать вопросы со стороны регулятора и стать основанием для проверки.
Если сумма перевода находится в диапазоне от 15 001 до 100 000 рублей, потребуется подтверждение личности с помощью паспорта. Новые правила распространяются на всех участников финансового оборота — частных лиц, фрилансеров, самозанятых, интернет-магазины и платформы P2P-переводов. Платёжные сервисы обязаны будут проверять документы, чтобы исключить анонимность и повысить безопасность операций.
При переводах свыше 100 тысяч рублей требования ужесточаются ещё больше. Помимо паспорта, понадобится ИНН и документы, подтверждающие источник средств. Такие переводы могут быть временно заморожены до полной проверки всех данных, что напоминает контроль банковских переводов с усиленной безопасностью.
Нововведения затрагивают основные цифровые платформы и сервисы, включая маркетплейсы, сайты для фрилансеров, электронные кошельки, такие как ЮMoney, VK Pay, Wildberries и Ozon. Пользователи должны быть готовы предоставлять необходимые документы, чтобы избежать блокировок и задержек при проведении платежей.
Для обычных граждан это означает меньше анонимности и необходимость чаще подтверждать личность. Частые переводы одними и теми же людьми или отсутствие цели операции могут вызвать вопросы у системы.
Чтобы избежать проблем, рекомендуется заранее подготовить паспорт, ИНН и документы, подтверждающие источник денег, использовать официальные сервисы с проверенными аккаунтами и хранить все подтверждения переводов.
Меры направлены на борьбу с нелегальными финансовыми потоками, «серыми» зарплатами и мошенничеством. Несмотря на дополнительные формальности, изменения повышают уровень безопасности и законности переводов.
Пользователям стоит заранее планировать платежи и иметь все документы под рукой, чтобы минимизировать риски блокировок и задержек.
https://progorodnn.ru/news/138447
