Скоро отправить деньги другу или приобрести стиральную машину через объявление станет немного сложнее — в России начинают действовать новые правила онлайн-переводов между физическими лицами.
Не стоит паниковать: для большинства ничего критичного. Но если суммы большие — стоит выяснить, что теперь разрешено, а что может вызвать подозрения.
Зачем всё это было введено?
Причина проста — мошенничество и серые схемы. Чем больше средств циркулирует онлайн, тем больше мошенников пытается воспользоваться этой ситуацией. Поэтому государство устанавливает три уровня контроля, которые зависят от размера перевода и степени подтверждения личности отправителя.
До 15 000 рублей — почти без изменений
Перевели другу на пиццу, скинулись на подарок коллеге или оплатили кружок для ребёнка — всё как и прежде. Номер телефона — и деньги отправлены.
Однако есть один нюанс: банки будут более внимательно следить за повторяющимися или странными переводами. Например, если ваша карта начнёт получать деньги от множества незнакомых людей, может последовать проверка.
От 15 001 до 100 000 рублей — уже с документами
Переводите деньги за диван на Авито, помогаете родителям, возвращаете долг — готовьтесь подтвердить свою личность.
Что именно могут запросить:
- данные паспорта,
- СНИЛС,
- ИНН.
Это не страшно, но да, это займет немного больше времени, чем просто нажать «отправить». Кроме того, такие переводы будут проходить через более строгие проверки.
Свыше 100 000 рублей — на вас будут смотреть внимательно
Любая значительная сумма — под повышенным контролем. У банков и платёжных систем теперь есть право:
- запрашивать фото с паспортом в руках;
- требовать пройти видеоподтверждение;
- выяснять, куда и зачем идут деньги.
Покупаете автомобиль, квартиру или дорогую технику? Всё должно быть «чисто»: никаких серых аренд, сомнительных договоров и переводов «на имя друга».
Что это означает для вас?
Всё довольно просто:
мелкие переводы — без изменений,
средние — с паспортом,
крупные — с полной проверкой.
Зато и риск стать жертвой мошенников снизится. Ведь теперь мошеннику сложнее открыть фейковый счёт и организовать массовую «обналичку».
Что делать, чтобы избежать проблем?
- Перед переводом проверьте сумму — не попали ли вы в «новую зону контроля».
- Не пытайтесь дробить платежи, чтобы обойти лимит — это сразу же вызовет подозрения.
- Не давайте свой счёт для чужих переводов, даже если «всё честно» — такие схемы часто приводят к блокировке и допросам в банке.
- Если переводите за границу — уточните, не потребуются ли дополнительные документы.
Вывод
С июля 2025 переводы становятся немного формальнее, но и значительно безопаснее.
300 рублей — отправляете как обычно.
90 000 — с паспортом.
300 000 — будьте готовы к проверке.
Всё это — не про бюрократию, а про защиту ваших средств. Ведь проще один раз подтвердить свою личность, чем потом бегать по банкам, разбираясь, почему карта оказалась заблокированной
Фото: sibkray.ru
