Финансовые учреждения внимательно следят за переводами между физическими лицами для предотвращения незаконных действий.
Переводы между частными лицами теперь находятся под жестким контролем. Банки анализируют не только суммы, но и текстовые комментарии к переводам. Одно неосторожное слово – и ваша карта может оказаться заблокированной
Почему банки проявляют такую осторожность?
В соответствии с законом о борьбе с отмыванием денег, финансовые организации обязаны следить за подозрительными транзакциями. Системы мониторинга ищут в комментариях:
- Упоминания наркотиков
- Признаки незаконной коммерческой деятельности
- Намёки на преступные действия
– Даже такая безобидная фраза, как «травка для котика», может вызвать подозрения, – утверждает специалист по финансовой безопасности Александр Петровский.
Что может насторожить?
- Наркосленг («доза», «закладка»)
- Термины, связанные с криптовалютой («биткоин», «эфир»)
- Азартные игры («ставка», «выигрыш»)
- Коммерческие формулировки («оплата услуг», «предоплата»)
Как перевести деньги без опасений?
Используйте простые и ясные фразы:
- «На день рождения»
- «В долг»
- «Личные нужды»
Предпринимателям следует указывать:
- «Оплата по договору №… от…»
Что делать, если карта заблокирована?
- Сразу свяжитесь с банком.
- Подготовьте письменное объяснение.
- При необходимости предоставьте документы.
– Система стала более строгой, – замечает финансовый омбудсмен Анна Волкова. – Но это необходимо для борьбы с незаконными операциями.
Рекомендация: будьте конкретны и старайтесь избегать неопределённых выражений. Банк может интерпретировать «гранаты» как боеприпасы, а не как фрукты
Фото: sibkray.ru
