Эксперт объяснил, кому может угрожать блокировка снятия наличных с 1 сентября 2025 года.
С 1 сентября банки в России получили возможность ограничивать операции по снятию наличных, если они покажутся им подозрительными.
Об этом сообщил доцент Финансового университета при Правительстве РФ Петр Щербаченко в интервью «Российской газете».
Эксперт уточнил, что кредитные организации могут вмешаться, если действия клиента отличаются от его обычного финансового поведения.
Например, настороженность может вызвать попытка снять значительную сумму в ночное время или в местах, где человек обычно не использует банкоматы.
В таких случаях банк обязан удостовериться, что операция не осуществлена под давлением мошенников или третьих лиц.
Дополнительные риски могут возникнуть и при использовании необычных методов получения наличных, таких как QR-код или виртуальная карта вместо стандартной банковской.
Еще одним фактором, который может привести к временной блокировке, эксперт назвал резкое увеличение активности на телефоне клиента перед операцией. Частые звонки и СМС с неизвестных номеров могут рассматриваться как признак возможного мошенничества.
Ограничение на снятие наличных может быть введено в течение суток после получения кредита или займа, а также после увеличения лимита на выдачу наличных.
Щербаченко отметил, что банки особенно внимательно следят за крупными переводами через Систему быстрых платежей и операциями с депозитами.
Попытка снять деньги может быть остановлена, если за сутки до этого клиент перевел через СБП сумму свыше 200 тысяч рублей или досрочно закрыл вклад на аналогичную сумму.
Ранее сообщалось, что банки блокируют счета и отказывают в открытии новых.
СМИ выясняли причины.
Источник
