создано в Шедеврум
В российских банках усилили контроль над подозрительными комментариями к переводам в соответствии с законом №115-ФЗ. Теперь даже нейтральные формулировки могут стать причиной блокировки счёта. Важно использовать корректные и нейтральные комментарии, чтобы избежать неприятностей.
В России всё чаще наблюдается блокировка счетов из-за подозрительных комментариев к переводам. Это вызвано ужесточением контроля в рамках закона №115-ФЗ о противодействии отмыванию доходов. Автоматизированные системы оперативно реагируют на стоп-слова.
Даже при переводах друзьям или родственникам в повседневной жизни лучше применять нейтральные формулировки. Например, можно оставить поле «сообщение получателю» пустым или указать «перевод собственных средств», «подарок», «помощь», «возврат долга».
Особое внимание у систем вызывают комментарии, касающиеся услуг, товаров и заработка. Банк может заподозрить скрытый бизнес и автоматически передать информацию в налоговую службу. Под запретом находятся комментарии с намёками на наркотики, оружие, азартные игры, криптовалюту или коррупцию.
Чтобы избежать проблем, соблюдайте несколько рекомендаций:
- Для собственных переводов — используйте «перевод собственных средств» или оставьте поле пустым.
- Для друзей и семьи — «подарок», «помощь», «возврат долга».
- Для официальных услуг — указывайте суть платежа, например, «аренда за сентябрь», «оплата ремонта по договору».
- Для кредитов — обязательно указывайте ФИО заёмщика и номер договора.
Если карта всё же заблокирована, немедленно свяжитесь с банком, уточните причину и предоставьте документы, подтверждающие законность перевода. Большинство случаев решается быстро, и ограничения снимаются, пишет smi.kuban.info
Фото: sibkray.ru
