С 1 июля в России начали действовать новые правила, которые усилили контроль за денежными переводами через финансовые учреждения.
Какие изменения произошли и как теперь банки сотрудничают с налоговыми органами? Давайте разберемся, чтобы избежать проблем и быть в курсе, какие операции могут вызвать вопросы.
Что изменилось в процессе проверки переводов?
- Переводы от 15 до 100 тысяч рублей теперь подлежат упрощенному банковскому контролю. Это означает, что банки обрабатывают их быстрее и с меньшим количеством вопросов.
- Если сумма превышает 100 тысяч рублей, необходимо полное подтверждение личности как отправителя, так и получателя. Без точных данных операция не будет проведена.
- По запросу Федеральной налоговой службы банки обязаны предоставлять сведения о переводах, а также о времени открытия или закрытия счетов.
Когда налоговая служба может заинтересоваться вашим переводом?
Особенное внимание обращается на переводы, которые выглядят как регулярные выплаты за труд, но не имеют официального оформления:
- Постоянные поступления от клиентов или компаний, если они напоминают зарплату «в конверте».
- Транзакции в так называемом «сером» секторе — это когда люди работают без регистрации в качестве ИП или самозанятых, например, фотографы, ведущие мероприятий, стоматологи и другие специалисты.
- Подозрительные операции, такие как обналичивание через посредников (дропперов). В таких случаях средства могут быть заблокированы на срок до 10 рабочих дней.
Какие переводы можно осуществлять без опасений?
Существуют операции, которые, как правило, не вызывают вопросов у налоговых органов:
- Одноразовые переводы — например, подарки или возврат долгов.
- Деньги, получаемые от близких родственников, если при этом отсутствуют признаки уклонения от налогов.
Глава думского комитета по финансовому рынку Анатолий Аксаков прокомментировал ситуацию следующим образом:
«Переводить родственникам можно без опасений. Налоговые органы следят за теми, кто получает деньги за труд без оформления».
Кто чаще всего оказывается под особым контролем?
Центробанк сообщает, что в настоящее время под пристальным вниманием находится менее 0,5% клиентов банков — в основном это дропперы и схемы, связанные с «серой» деятельностью.
Итог
Если вы осуществляете обычные одноразовые переводы или отправляете деньги близким, не следует беспокоиться. Главное — внимательно относиться к регулярным поступлениям, особенно если они связаны с доходами без оформления. В таких случаях могут возникнуть вопросы, и лучше быть готовым предоставить необходимые документы и пояснения
Фото: sibkray.ru
