Если раньше переводить деньги другу или оплачивать заказ на маркетплейсе было делом всего лишь пары кликов, то вскоре привычный процесс изменится.
С июля 2025 года Центральный банк вводит трёхуровневую систему контроля за переводами.
Как теперь будут осуществляться переводы
1. До 15 000 рублей
– Необходимо знать номер телефона или e-mail получателя.
– Однако частые переводы на один и тот же счёт могут вызвать вопросы у системы и потребовать проверки.
2. От 15 001 до 100 000 рублей
– Обязательно подтверждение личности.
– Это касается не только частных переводов, но и деятельности фрилансеров, самозанятых, а также онлайн-магазинов.
3. Свыше 100 000 рублей
– Потребуются паспортные данные, ИНН, а иногда и документы, подтверждающие источник средств.
– Такие операции будут находиться под особым контролем и могут быть заморожены до завершения проверки.
Кто окажется под контролем
- пользователи маркетплейсов и P2P-сервисов;
- фрилансеры и самозанятые;
- владельцы электронных кошельков;
- все, кто переводит средства напрямую без участия банка.
Платформы, такие как ЮMoney, VK Pay, Wildberries, Ozon будут обязаны проверять не только отправителей, но и получателей.
Что это означает для обычных пользователей
- Переводы перестанут быть полностью мгновенными: некоторые операции будут задерживаться.
- Анонимность уйдёт в прошлое: даже небольшие переводы без указания цели могут оказаться под наблюдением.
- Регулярные переводы между одними и теми же людьми будут находиться под контролем и могут временно замораживаться.
Зачем вводят новые правила
ЦБ объясняет изменения борьбой с «серой» зарплатой, нелегальной торговлей и мошенничеством. Для добросовестных пользователей это значит одно: переводы станут более формальными.
Как подготовиться
- уточните у сервиса или банка перечень необходимых документов;
- обратите внимание на лимиты — они теперь имеют решающее значение;
- не разбивайте крупные суммы на множество мелких переводов: это лишь ускорит проверку.
Иными словами, онлайн-переводы никуда не исчезнут, но правила изменятся. Чем раньше вы привыкнете к новым требованиям, тем проще будет пользоваться привычными сервисами
Фото: sibkray.ru
