freepik.com
Центральный банк России устанавливает более жесткий контроль над переводами: обязательная идентификация и проверка источника средств для сумм от 15 001 до 100 000 рублей по паспорту, для сумм свыше 100 000 рублей — паспорт, ИНН и подтверждающие документы, возможна приостановка до завершения проверки.
Небольшие переводы до 15 000 рублей остаются без изменений, однако частые дробные транзакции на одного получателя могут вызвать подозрения. Эти меры направлены на борьбу с мошенничеством и отмыванием денег.
Что это подразумевает на практике: физические лица, самозанятые, фрилансеры, интернет-магазины и P2P-платформы должны пройти проверку в платежных системах. Это затронет основные сервисы и электронные кошельки (например, ЮMoney, VK Pay, маркетплейсы). Чтобы избежать задержек, рекомендуется заранее подготовить паспорт, ИНН и документы, подтверждающие происхождение средств, использовать проверенные аккаунты и сохранять доказательства операций.
Рекомендации: не разбивать крупные переводы на мелкие для одного адресата, указывать четкое назначение платежа, хранить копии договоров и чеков, планировать крупные транзакции с учетом возможной дополнительной проверки. Для сумм до 15 000 рублей изменений незначительные, но степень анонимности в целом снизится, а прозрачность операций возрастет — это общий тренд в регулировании.
https://progorodnn.ru/news/138555
