pixabay
С 1 сентября начинает действовать новый закон, который позволит банкам ограничивать выдачу наличных через банкоматы в случае, если операция может представлять собой угрозу.
Представители Банка России сообщают, что для анализа таких транзакций был составлен список из девяти признаков подозрительного поведения клиентов. Основная цель этих изменений — защитить граждан от мошеннических действий и сократить финансовые потери на банковских счетах.
Среди признаков, на которые банки будут обращать внимание, — нетипичное поведение при снятии наличных. Это может включать в себя неординарное время для проведения операции, необычные суммы и нестандартные методы снятия, например, использование QR-кода вместо карты.
Также специалисты будут следить за резкими изменениями в активности звонков и сообщений за несколько часов до операции, снятием денег сразу после получения кредита, переводами крупных сумм на собственный счет через систему быстрых платежей или изменением номера телефона для доступа к интернет-банку. Для операций с токенизированными картами предусмотрены отдельные критерии анализа.
Если банкомат зафиксирует совпадение с этими признаками, банк будет вправе ограничить выдачу наличных до 50 тысяч рублей в сутки на срок в 48 часов. Клиент получит уведомление о причине ограничения и сможет вовремя приостановить операцию, если она осуществляется мошенником. Такой подход позволяет банкам быстро реагировать на подозрительные транзакции и снижать риск финансовых потерь для граждан.
Согласно данным Банка России, только за первые шесть месяцев 2025 года мошенники похитили с банковских счетов россиян 13,1 миллиарда рублей, причем большинство преступлений было совершено через мобильные приложения и системы быстрых платежей.
https://pg12.ru/news/98271
