Финансовые учреждения активно вводят системы мониторинга транзакций для борьбы с незаконными схемами.
Это касается не только крупных переводов, но и анализа финансового поведения клиентов.
Основные критерии внимания банков
- Общие показатели операций
- Переводы между физическими лицами свыше 100 000 рублей в день
- Общая сумма переводов более 1 млн рублей в месяц
- Операционная активность
- Более 10 операций в день
- Свыше 50 переводов в месяц
- Особенно — на разные карты незнакомым получателям
- Характер поступлений
- Более 30 зачислений от различных лиц в течение дня
- Мгновенное обналичивание или перевод поступивших средств
- Отсутствие обычных расходов
- Если карта не используется для повседневных платежей (ЖКХ, магазины, услуги)
- Преобладание только переводных операций
Рекомендации для безопасного использования карт
Эксперт Эряния Бочкина предлагает:
- Сохранять документы, подтверждающие происхождение крупных сумм
- Избегать мгновенного перевода только что полученных средств
- Минимизировать частые операции с незнакомыми контрагентами
- Поддерживать обычный стиль расходов (оплата услуг, покупки)
Важный нюанс
Наличие операций, входящих в указанные категории, не гарантирует автоматической блокировки. Решение принимается на основе совокупности факторов после анализа финансового поведения.
Система мониторинга предназначена для борьбы с отмыванием денег и мошенническими схемами, однако может затрагивать и добросовестных клиентов. Соблюдение простых правил финансовой безопасности поможет избежать необоснованных ограничений
Фото: sibkray.ru
