Вашу карту могут заблокировать из-за этих фраз в переводе: обнародован черный список слов от банков
Безобидный комментарий при переводе может лишить вас доступа к финансам
При отправке денег знакомым или семье мы редко задумываемся о содержании поля «Назначение платежа». Это представляется простой формальностью. Однако именно этот текст может стать причиной неожиданной блокировки счета из-за работы автоматических систем банка.
Причина повышенного интереса: закон 115-ФЗ
Банки обязаны тщательно соблюдать Федеральный закон «О противодействии легализации доходов». Это превращает комментарии в реальную опасность.
«Банковские системы автоматически анализируют все текстовые поля в транзакциях», — объясняет Оксана Коханюк (ПАО «Росдорбанк»). — Алгоритмы ищут стоп-слова и подозрительные фразы. Любое совпадение моментально приводит к проверке операции. Часто счета блокируются до завершения анализа».
Опасные выражения: что не стоит писать ни в коем случае
Специалисты выделяют две основные группы риска:
-
Упоминание бизнес-деятельности. Переводы между частными лицами не должны выглядеть как оплата товаров или услуг. Слова «зарплата», «предоплата», «оплата по счету», «аренда» — это сигнал тревоги для системы, особенно если переводы регулярны.
-
Запрещенные темы. Настоятельно не рекомендуется упоминать наркотические вещества, оружие, взятки, откаты, азартные игры или криптовалюты. Даже шуточные комментарии типа «на шалости» могут быть восприняты буквально алгоритмом.
Как избежать неприятностей: безопасные формулировки для комментариев
Чтобы избежать проблем, используйте простые и нейтральные выражения:
-
Для личных переводов: «подарок», «возврат долга», «на день рождения».
-
Для переводов самому себе: «перевод между счетами» (или лучше оставить поле пустым).
-
Для официальных расчетов с ИП/самозанятыми: обязательно укажите детали: «Оплата ремонта по договору №Х от ХХ.ХХ.ХХХХ».
Основное правило — избегать двусмысленностей. Чем яснее цель перевода, тем ниже вероятность срабатывания системы контроля.
Что делать, если блокировка уже произошла
Если доступ к средствам ограничен, сохраняйте спокойствие и следуйте инструкции:
-
Позвоните в поддержку банка и тактично узнайте причину блокировки.
-
Соберите доказательства: скриншоты переписки, чеки, договоры — любые документы, подтверждающие законность операции.
-
Отправьте их в банк. Банк обязан снять ограничение, если ваша правота подтверждена.
Знание этих правил — ваш главный инструмент для безопасных переводов. Деньги ценят не только тишину, но и полную ясность