pexels
Банки начали более активно анализировать переводы между физическими лицами на предмет подозрительных операций. Если формулировка платежа покажется системе сомнительной, перевод может быть приостановлен, а карта — временно заблокирована.
Какие формулировки безопасны
Наилучшим образом указывать назначения, которые воспринимаются как личные или бытовые расходы:
- Подарки и праздники: «На день рождения», «Свадебный подарок», «К 8 Марта»
- Семейная поддержка: «Родителям на лекарства», «Сестре на учебу», «На детский сад»
- Совместные расходы: «За такси», «За ужин», «Моя часть за квартиру»
- Возврат долгов: «Вернул долг», «Займ обратно»
Какие формулировки могут вызвать вопросы
Банк может заподозрить коммерческую деятельность или обналичивание, если в назначении платежа:
- Содержится намек на торговлю: «Оплата за товар», «За услугу», «Предоплата»
- Используются финансовые термины: «Проценты», «Комиссия», «Дивиденды», «Инвестиции»
- Упоминаются работа или услуги: «Оплата работы», «Гонорар», «Аванс»
Как переводить крупные суммы
Если необходимо отправить значительную сумму, лучше:
- Разбить на несколько платежей с различными формулировками
- Указать конкретную причину: «На ремонт», «На лечение», «На обучение»
- Использовать разные карты (если это возможно)
Что делать, если перевод заблокировали?
- Позвонить в банк и выяснить причину.
- Подтвердить легитимность перевода — иногда достаточно объяснить оператору.
- Изменить формулировку и отправить заново.
Вывод: Чтобы избежать блокировки, оформляйте переводы так, чтобы они выглядели как личные, а не коммерческие. Чем более конкретной и «бытовой» будет формулировка — тем меньше вероятность возникновения проблем.
https://pg13.ru/news/75518
