изображение от freepik
Центральный банк России внедряет новые строгие правила контроля денежных переводов, которые затронут миллионы людей. С этого момента привычные методы перевода средств — быстрые, анонимные и удобные — будут значительно усложнены.
Изменения связаны с борьбой с отмыванием денежных средств, теневой экономикой и мошенничеством, но для обычных пользователей это означает усиление контроля, необходимость предоставления дополнительных документов и утрату привычной анонимности.
Согласно новым правилам перевод до 15 000 рублей остаётся сравнительно простой операцией: деньги можно отправлять по номеру телефона или электронной почте. При этом даже такие небольшие транзакции отслеживаются автоматизированными системами. Особое внимание уделяется частым переводам на один и тот же счёт, поскольку это один из способов уклонения от налогов и нелегального обналичивания средств.
Когда сумма перевода составляет от 15 001 до 100 000 рублей, отправитель обязан подтвердить свою личность, предоставив паспортные данные. Это касается не только обычных граждан, но и фрилансеров, самозанятых, владельцев интернет-магазинов, а также пользователей популярных маркетплейсов и P2P-платформ. Новые меры направлены на то, чтобы отследить источник финансов и снизить риски мошеннических схем.
Для переводов свыше 100 000 рублей требования становятся ещё более строгими. Кроме паспорта и ИНН необходимо подтвердить законность происхождения средств — например, предоставить справки о доходах, договоры или банковские выписки. В некоторых случаях транзакция может быть приостановлена до завершения всех проверок. Такой строгий контроль особенно затронет пользователей электронных кошельков и сервисов вроде ЮMoney, VK Pay, Wildberries или Ozon. Если платформа запросит документы, а пользователь не сможет подтвердить законность операций, перевод не будет выполнен.
Для многих россиян эти изменения означают конец полной анонимности в онлайн-переводах. Даже привычная практика разбивать крупные суммы на несколько мелких теперь может вызвать подозрения и привести к дополнительным проверкам и задержкам.
Эксперты рекомендуют всем, кто часто пользуется переводами, всегда иметь при себе паспорт и ИНН, хранить квитанции и банковские выписки, а также пользоваться исключительно официальными и проверенными сервисами. Частые необоснованные мелкие переводы лучше избегать, чтобы не привлекать внимание служб безопасности и не создавать себе лишние проблемы.
ЦБ подчёркивает, что новые стандарты направлены на защиту добросовестных пользователей и снижение финансовых рисков. Тем не менее в реальности это потребует от многих россиян дополнительных затрат времени и усилий даже для выполнения обычных денежных операций. Особенно ощутимо такие изменения скажутся на тех, кто получает доход в интернете через электронные кошельки или P2P-платформы.
https://progorodnn.ru/news/138950
