изображение от freepik
Переводы через банковские карты давно вошли в повседневную жизнь — так люди отправляют деньги близким или расплачиваются за различные услуги.
Однако комментарий к платежу иногда становится причиной серьезных неприятностей. Российские банки все чаще замораживают счета из-за подозрительных формулировок в назначении платежа, поскольку автоматические системы моментально реагируют на определенные слова согласно закону о борьбе с отмыванием денег.
Оставлять комментарий при переводах знакомым необязательно, но при оплате работы самозанятых или ведении официальных расчетов правильное назначение платежа поможет в будущем.
Такая запись может стать важным доказательством при налоговых проверках или при возврате средств. Даже обычное слово «возврат» помогает банку правильно понять смысл операции и не задавать лишних вопросов.
Особую настороженность у банковских систем вызывают стандартные фразы типа «оплата услуг» или «товар», особенно при регулярных переводах между обычными людьми. Банк может заподозрить незадекларированный бизнес и передать информацию налоговой службе.
Категорически запрещены комментарии с упоминанием наркотиков, оружия, азартных игр, криптовалют или коррупции. Даже шуточные фразы вроде «откат за пятерку» или «на бомбу» могут привести к мгновенной блокировке счета. Для безопасности лучше использовать четкие формулировки: «перевод собственных средств», «подарок», «помощь» или конкретное назначение вроде «аренда за сентябрь».
Если счет все же заблокировали, нужно немедленно обратиться в банк и предоставить документы, подтверждающие законность операции.
https://progorodnn.ru/news/140192
