Банки в России обязаны контролировать операции своих клиентов для предотвращения отмывания денег и других финансовых правонарушений.
Но какие переводы могут привлечь повышенное внимание?
Основные критерии подозрительных операций
В соответствии с требованиями законодательства по борьбе с отмыванием денег:
- Переводы, превышающие 600 тысяч рублей, подлежат обязательной проверке;
- Операции на сумму 100 тысяч рублей в день и более, а также на свыше 1 миллиона рублей в месяц требуют особого внимания.
Эти меры способствуют выявлению потенциально рискованных транзакций и предотвращению незаконной финансовой деятельности.
Дополнительные признаки, на которые обращают внимание банки
Каждый банк может устанавливать свои собственные критерии для определения подозрительности. Поэтому даже переводы менее 100 тысяч рублей в день иногда могут быть отнесены к сомнительным.
По словам аналитика портала «Банки.р» Эрянии Бочкиной, банки учитывают не только сумму перевода:
- Количество операций: более 30 переводов в день может вызвать подозрения;
- Число получателей: более 10 человек в день или свыше 50 за месяц;
- Скорость транзакций: средства, переведённые менее чем за минуту после зачисления на карту, вызывают особое внимание;
- Тип карты: операции с картами, которые не используются для оплаты коммунальных услуг, мобильной связи или других бытовых сервисов, также могут считаться подозрительными.
Зачем это важно
Все эти признаки помогают банкам оперативно выявлять подозрительные операции и снижать риски финансовых махинаций. Поэтому клиенты должны понимать: не только крупные суммы, но и характер транзакций, их регулярность и скорость могут повлиять на реакцию банка, отмечает новостной портал
Фото: sibkray.ru
