Тем, кто привык быстро отправлять деньги через онлайн-платформы, электронные кошельки или приложения с внутренними счетами, стоит быть готовыми к изменениям.
С лета 2025 года в России вступят в силу новые правила, которые значительно изменят привычные схемы денежных переводов. Основная задача — повысить прозрачность финансовых операций и уменьшить уровень мошенничества.
Какие изменения ожидают правила переводов?
Центробанк внедрит трёхуровневую систему, в которой размер перевода будет определять степень контроля и необходимые документы.
1. Переводы до 15 000 рублей
- Для таких сумм по-прежнему достаточно указать номер телефона или email получателя.
- Однако теперь система будет автоматически отслеживать подозрительную активность, например, частые мелкие переводы на один и тот же счёт.
2. Переводы от 15 001 до 100 000 рублей
- Для таких операций потребуется подтверждение личности — как минимум паспорт.
- Это касается не только частных лиц, но и фрилансеров, самозанятых и интернет-магазинов.
3. Переводы свыше 100 000 рублей
- Крупные суммы будут приравнены к банковским операциям с усиленной проверкой.
- Необходима полная идентификация: паспорт, ИНН и, возможно, документы, подтверждающие источник средств.
- Переводы могут быть временно приостановлены до завершения проверки.
Кто подпадает под новые правила?
- Пользователи маркетплейсов и P2P-сервисов.
- Фрилансеры и самозанятые, получающие оплату онлайн.
- Владельцы электронных кошельков и те, кто осуществляет переводы без участия банков.
Сервисы, такие как ЮMoney, VK Pay, Wildberries, Ozon и подобные, теперь обязаны соблюдать новые требования — это касается как отправителей, так и получателей.
На что следует обратить внимание?
- Привычные «быстрые переводы» могут стать более сложными. При превышении лимитов потребуется дополнительное подтверждение.
- Анонимность уходит в прошлое — даже небольшие переводы без объяснения цели могут вызвать подозрения.
- Регулярные операции с одними и теми же получателями окажутся под контролем. В случае сомнений перевод может быть временно заморожен.
Зачем вводятся эти меры?
Новые инициативы направлены на борьбу с нелегальным бизнесом, отмыванием денег, «серой» зарплатой и мошенничеством. Для добросовестных пользователей это скорее сигнал быть внимательнее и более подготовленными.
Рекомендация: если вы часто осуществляете переводы или получаете деньги, заранее выясните, какие документы могут понадобиться, и следите за лимитами, чтобы избежать неожиданных блокировок и разбирательств
Фото: sibkray.ru
