Изображение от pch.vector на Freepik
В России вводятся новые нормы для переводов между банковскими картами. Центральный банк изменил регламент проведения таких операций, чтобы укрепить контроль за источниками финансирования и бороться с мошенническими действиями.
Теперь платежные системы будут более тщательно проверять как отправителей, так и получателей переводов.
Если сумма перевода составляет не более 15 тысяч рублей, его можно осуществить по номеру телефона или электронной почте, однако банки должны следить за частыми небольшими переводами на один счет. Для переводов в диапазоне от 15 до 100 тысяч рублей потребуется паспорт для подтверждения личности.
Эти требования касаются не только обычных граждан, но и фрилансеров, самозанятых, интернет-бизнеса и платформ p2p. В случае, если сумма превышает 100 тысяч рублей, необходимо предоставить паспорт, ИНН и документы, которые объясняют происхождение средств. Иногда перевод может быть временно приостановлен до завершения проверок.
Новые правила актуальны для всех, кто пользуется электронными кошельками, интернет-сервисами и торговыми площадками. Если платформа требует документы, их необходимо предоставить — в противном случае перевод не будет выполнен.
Теперь для переводов на сумму свыше 15 тысяч рублей обязательно потребуется подтверждение личности. Участникам рекомендуется избегать злоупотребления частыми мелкими переводами и сохранять все документы, подтверждающие законность операций. Эти изменения должны помочь уменьшить количество подозрительных операций и повысить безопасность расчетов в электронных сервисах.
https://pg21.ru/news/112716
