Центральный банк России запускает новую систему контроля денежных переводов, которая существенно изменяет правила финансовых транзакций для всех граждан.
Разбираемся, как это функционирует и как адаптироваться к новым требованиям.
Три уровня контроля:
Уровень 1: До 15 000 рублей
- Переводы без идентификации по номеру телефона или электронной почте
- Важно отметить: система оценивает поведенческие модели
- Частые переводы на один кошелек или подозрительные географические операции могут привести к блокировке
Уровень 2: 15 001 — 100 000 рублей
- Необходима идентификация личности (данные паспорта)
- Это касается всех: банков, электронных кошельков (ЮMoney, VK Pay), P2P-платформ и маркетплейсов
- Фрилансеры и самозанятые обязаны подтверждать личность для получения крупных выплат
Уровень 3: Свыше 100 000 рублей
- Углубленная проверка с предоставлением паспорта и ИНН
- Необходимо подтверждение источника средств (чеки, контракты, декларации)
- Возможна приостановка перевода на время проверки
Кого коснутся изменения:
- Фрилансеров и самозанятых
- Владельцев интернет-магазинов и продавцов на маркетплейсах
- Обычных пользователей при крупных переводах родственникам или друзьям
- Пользователей P2P-сервисов и криптоплатформ
Практические советы:
- Пройдите верификацию заранее во всех используемых платформах
- Храните цифровые копии документов (паспорт, ИНН)
- Сохраняйте чеки и контракты для подтверждения источников доходов
- Планируйте крупные платежи заранее, учитывая время на проверку
- Избегайте подозрительных схем дробления сумм
Важно: Новые правила направлены на борьбу с мошенничеством и отмыванием денег. Для законопослушных граждан изменения означают дополнительные формальности, но повышают общую безопасность транзакций.
Система уже функционирует, поэтому лучше заранее подготовиться к новым требованиям. Держите документы в порядке и планируйте финансовые операции с запасом времени — это поможет избежать неожиданных задержек и блокировок
Фото: sibkray.ru
