Изображение от pch.vector на Freepik
Центробанк вводит новые правила денежных переводов, которые затронут миллионы граждан России. Теперь осуществлять онлайн-расчеты или переводить деньги «как раньше» не удастся — новые меры усиливают контроль за переводами и требуют от пользователей больше документов.
Причины этих изменений заключаются в борьбе с отмыванием денег, теневыми доходами и мошенничеством. Однако для обывателей это означает уменьшение привычной анонимности и дополнительные проверки.
Для переводов до 15 000 рублей процесс останется относительно простым: их можно будет выполнять по номеру телефона или электронной почте. Но даже такие операции не остаются «без контроля» — автоматические системы отслеживают частые небольшие переводы на один счет, так как это часто используется для уклонения от налогов или незаконного обналичивания.
Если сумма перевода составляет от 15 001 до 100 000 рублей, потребуется подтверждение личности. Банки и платежные системы будут обязаны запрашивать паспортные данные, а иногда и дополнительные сведения. В новые правила попадают не только физические лица, но и фрилансеры, самозанятые, владельцы интернет-магазинов, а также пользователи популярных маркетплейсов и P2P-платформ.
Для переводов свыше 100 000 рублей требования становятся еще более строгими. Необходимо будет не только предоставить паспорт и ИНН, но и подтвердить легальность происхождения средств. Это могут быть справки о доходах, контракты или банковские выписки. В некоторых случаях транзакция может быть временно заблокирована до завершения проверки.
Особенно ощутимо нововведения затронут тех, кто предпочитает использовать электронные кошельки и сервисы, такие как ЮMoney, VK Pay, Wildberries или Ozon. Если платформа запросит документы, а пользователь не сможет их предоставить, перевод будет отклонен. Таким образом, частные сделки без надлежащей отчетности могут оказаться под угрозой.
Для обычных граждан эти правила означают фактический конец полной анонимности онлайн-переводов. Даже привычка разбивать крупную сумму на «десять мелких переводов» теперь может вызвать подозрения и привести к проверке.
Чтобы избежать проблем, эксперты рекомендуют всегда иметь при себе паспорт и ИНН, сохранять чеки и выписки, а также по возможности использовать только проверенные официальные сервисы. Частые мелкие переводы без обоснования лучше избегать — они рассматриваются как сигнал о возможной мошеннической схеме.
Центробанк утверждает, что новые правила направлены на снижение рисков и защиту добросовестных пользователей. Однако на практике это означает дополнительные трудности: от задержек переводов до необходимости собирать документы для обычных операций. Для тех, кто работает в интернете и получает оплату через электронные кошельки или P2P-платформы, новые требования будут особенно чувствительными.
Новые стандарты вступают в силу уже в ближайшее время, и игнорировать их не удастся. Это означает, что пользователям придется привыкнуть к тому, что каждый перевод теперь под строгим контролем — и за него нужно будет отчитываться
https://progorodnn.ru/news/138880
