pixabay
С 1 июля 2025 года в России вступают в силу новые правила контроля над цифровыми переводами, осуществляемыми вне банковской системы.
Это касается транзакций через приложения, электронные кошельки и интернет-сервисы. Данная мера направлена на повышение прозрачности финансовых операций и противодействие незаконным схемам.
Центробанк фиксирует увеличение количества переводов между физическими лицами через небанковские платформы за последние три года. Это привлекло внимание регулятора, так как такие переводы часто используются для обналичивания средств, сокрытия доходов и мошенничества. Ольга Иванова, руководитель управления надзора за системно значимыми платежными системами Банка России, отметила, что цель нововведений заключается в обеспечении безопасности и контролируемости цифровых финансовых потоков.
Новый регламент предполагает трехуровневую систему проверки в зависимости от суммы перевода:
До 15 000 рублей: Такие переводы будут производиться без необходимости предоставления паспортных данных, достаточно будет указать номер телефона или электронную почту. Это удобно для повседневных операций, таких как оплата услуг или небольших покупок. Однако система будет отслеживать частые транзакции или подозрительные модели поведения.
От 15 001 до 100 000 рублей: Для этих сумм потребуется обязательное предъявление паспортных данных. Это касается сделок, где важна идентификация личности сторон, например, при аренде жилья или покупке дорогостоящих товаров.
Свыше 100 000 рублей: При переводах крупных сумм будет проводиться полная верификация с подтверждением личности и источника средств. Это затронет сделки, связанные с продажей автомобилей, недвижимости и других дорогостоящих активов.
Эксперты считают, что данные изменения снизят риски для пользователей, так как мошенникам станет труднее использовать неконтролируемые каналы. Для самозанятых и небольших предприятий это также может стать плюсом, увеличивая доверие клиентов к их операциям. Например, известно, что только за 2023 год объем трансграничных операций с использованием электронных средств платежа через небанковские системы в России превысил 1,5 триллиона рублей, что подчеркивает необходимость усиления контроля.
https://progorodnn.ru/news/136273
