Регулятор может отслеживать суммы переводов, их частоту и используемые карты.
По мнению экспертов, объем банковских переводов способен повлиять на отношение к ним со стороны кредитных учреждений.
Согласно информации «Банки.ру», существует несколько критериев, которые могут заставить банки классифицировать перевод как подозрительный.
Известно, что в соответствии с современным российским законодательством, кредитные организации обязаны контролировать все денежные переводы, превышающие 600 тыс. рублей.
Кроме того, банки должны проверять операции по снятию и зачислению средств, если сумма составляет от 100 тыс. рублей в сутки и более 1 млн в месяц.
Третий критерий может отслеживаться коммерческими кредитными учреждениями, которые имеют собственный перечень признаков мошенничества.
Эксперт Эряния Бочкина отмечает, что даже переводы менее 100 тыс. рублей в сутки банки могут считать подозрительными.
Тем не менее, сумма перевода — это не единственный фактор, и другие параметры также могут вызвать подозрения. Клиенты, осуществляющие по 30 переводов в день, могут привлечь внимание. А также те, у кого более десяти получателей в сутки или свыше полусотни в месяц.
Подозрительными также оказываются клиенты, которые быстро переводят недавно полученные средства, если между операциями проходит менее 1 минуты.
Еще одна область контроля — это сами карты клиентов. Подозрительными считаются карты, на которых не проводятся коммунальные платежи, оплата связи и других бытовых услуг.
Источник
