Банк России предложил гражданам следовать определённым рекомендациям.
Блокировка банковских счетов может происходить по различным причинам.
Об этом сообщили представители регулятора в Telegram-канале.
К числу основных факторов относятся проблемы с налоговыми обязательствами, наличие в базах данных подозрительных операций (так называемых «дропов»), а также сомнения банка в соблюдении законодательства по противодействию отмыванию доходов.
Даже добропорядочные граждане могут случайно оказаться вовлечёнными в мошеннические схемы или вызвать подозрения у финансового учреждения.
Для снижения рисков Центробанк рекомендовал придерживаться некоторых правил:
— не отправлять денежные переводы по просьбе незнакомцев.
— не пытаться самостоятельно вернуть деньги, которые поступили якобы по ошибке; следует обращаться в банк для осуществления обратного перевода по реквизитам отправителя.
— не передавать банковскую карту и данные для доступа к онлайн-банкингу никому.
— избегать переводов незнакомым лицам, в том числе по номеру телефона в магазинах и на рынках, чтобы не вызвать подозрений у банка.
— при отправке средств за товары, услуги или подарки обязательно указывать назначение платежа, чтобы операции выглядели прозрачными.
— быть осторожными при использовании интернет-ресурсов: переводы через пиратские сайты, нелегальные казино, анонимные криптообменники и другие теневые сервисы могут рассматриваться как участие в преступных схемах.
— своевременно информировать банк об изменениях личных данных — фамилии, номера телефона, адреса.
— операции предпринимательской деятельности через личный счёт также могут вызвать вопросы у банка.
— Индивидуальным предпринимателям и владельцам бизнеса важно избегать налоговых задолженностей и вести дела прозрачно.
Если доступ к счёту или карте уже ограничен, банк должен объяснить, на каком основании и в соответствии с каким федеральным законом было принято решение, а также сообщить, какие шаги необходимо предпринять для восстановления обслуживания.
Так, при блокировке по 115-ФЗ необходимо выяснить причину и подготовить запрашиваемые документы. Если после этого решение не пересматривается, следует направить обращение в Межведомственную комиссию через интернет-приёмную.
При ограничении по 161-ФЗ речь идёт о внесении реквизитов клиента в базу Банка России «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиентов». Решение можно обжаловать через банк или напрямую в Банк России.
Граждане выражают недовольство многомесячными блокировками банковских счетов.
Эти вопросы возникли в июле.
Источник
