Критерии подозрительности были опубликованы в методических рекомендациях Банка России. istockphoto.com
Банки будут более внимательно следить за рядом денежных операций с наличными, что рекомендуется регулятором. Какие операции могут вызвать подозрения и как избежать проблем, aif.ru рассказал Александр Пушко, руководитель программы управления инвестиционного бизнеса Школы инноватики и предпринимательства НИУ ВШЭ.
«С ростом краж денег мошенниками увеличился и объем наличных операций, — отмечает эксперт. — Поэтому власти обращают внимание на обращение бумажных купюр и усиливают контроль за ним. Это не только затруднит жизнь мошенникам, но и усложнит ситуацию для тех, кто работает в «серой» зоне, не уплачивая налоги».
Теперь внесение наличных на личный счет может привести к неприятным вопросам — банки будут проводить глубокий анализ клиента и запрашивать дополнительную информацию о целях денежной операции, если она покажется им подозрительной.
Девять правил. Как снять наличные в банкомате, чтобы не признали мошенником Подробнее
Критерии подозрительности были опубликованы в методических рекомендациях Банка России. Например, регулятор советует банкирам обращать внимание на случаи, когда клиенты вносят на счет (или вклад) крупные суммы наличных, превышающие их официальный ежемесячный доход. Внесение наличных через банкомат или кассу для погашения ранее взятого кредита также относится к подозрительным операциям, как и зачисление наличных от третьих лиц, если между ними и клиентом нет видимых связей, например, родственных. Кроме того, внимание должно уделяться операциям, связанным с покупкой иностранной валюты за наличные рубли.
Таким образом, многим россиянам стоит изменить свои привычки и рассматривать любой финансовый документ как ценное доказательство, а не как бесполезный кусок бумаги.
«Добросовестным гражданам теперь необходимо сохранять все документы, подтверждающие получение дохода, — советует Пушко. — Наследство, продажа имущества, закрытие депозита в другом банке — на любые поступления в личный бюджет следует иметь соответствующий документ. Это несложно, и наличие обоснования для получения дохода поможет избежать вопросов в банке и защитит от множества неприятностей, таких как блокировка счета».
Счета блокируют. Россиянам советуют срочно запастись наличкой Подробнее
Ранее финансовые власти получили дополнительные полномочия для борьбы с отмыванием доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, при этом банки играют одну из ключевых ролей в этой борьбе. При обнаружении подозрительных безналичных платежей операции могут быть приостановлены, а счет — заблокирован. Теперь настала очередь и наличных.
«Многие люди полагают, что операции с бумажными купюрами никому, кроме участников сделки, «невидимы», — говорит эксперт. — Но это не так, сейчас усиливается контроль за денежным оборотом, как безналичным, так и наличным. Поэтому следует отказаться от беспечности и тщательно хранить все документы, подтверждающие легальность источников дохода».
Ранее эксперт Института экономики роста имени Столыпина, глава адвокатской коллегии «Григориадис Групп» Дмитрий Григориади назвал aif.ru пять причин, по которым банки могут заблокировать карту.
