Изображение от pch.vector на Freepik
Теперь банки обязаны отслеживать все переводы клиентов для выявления случаев мошенничества.
С 1 сентября 2025 года под наблюдение попадают также операции по снятию наличных через банкоматы. Например, если клиент снимает крупную сумму в ночное время в другом городе, это считается аномальной операцией и может вызвать проверку.
Центробанк выделяет среди признаков подозрительных операций: снятие больших сумм сразу после оформления кредита или закрытия вклада, переводы свыше 200 тысяч рублей, а также изменение привычного метода снятия — например, использование QR-кодов или нового устройства для доступа.
Банк может заподозрить мошенничество, если за 6 часов до попытки наблюдается необычная телефонная активность, изменён номер телефона для мобильного банка, установлены вредоносные приложения или появляются данные из государственных систем о возможных нарушениях. Также проблемой считаются частые неудачные попытки снять наличные и технические сбои во время выполнения операции.
Если будет зафиксирован хотя бы один из этих признаков, банк свяжется с клиентом для уточнения, была ли операция одобрена. Кроме того, выдача наличных будет ограничена 50 тысячами рублей в сутки на 48 часов. Если необходимо снять большую сумму, можно обратиться в отделение банка, где ограничения не действуют, но нужно заранее уточнить наличие нужной суммы и взять с собой паспорт.
Такой метод подойдёт и тем, у кого временно заблокирован доступ. В отделении, как правило, взимается комиссия 1–2% от суммы. Альтернативой может стать перевод на карту другого банка с последующим снятием, однако суммы от 200 тысяч рублей также будут подлежать проверке банка.
https://pg21.ru/news/112401
