С 1 сентября вступают в действие новые правила для банков: при снятии наличных учреждения обязаны удостовериться, что клиент не подвержен манипуляциям мошенников, а операция не проводится от его имени мошенником.
На что будут обращать внимание
Центральный банк России выделил девять признаков, которые помогут финансовым организациям распознавать подозрительные действия:
- Необычное поведение клиента: снятие суммы, нехарактерной для клиента, в нестандартное время суток или через непривычный способ (например, по QR вместо карты).
- Изменения в телефонной активности: звонки и текстовые сообщения с новых номеров, повышенная активность за шесть часов до снятия наличных.
- Недавние изменения в счете: снятие средств в течение 24 часов после получения кредита или увеличения лимита на выдачу наличных.
- Крупные внутренние переводы и досрочное закрытие вкладов: перевод между своими счетами на сумму свыше 200 тыс. рублей или досрочное закрытие вклада.
Как действовать банки
Если операция соответствует хотя бы одному из этих критериев, банк:
- Немедленно уведомит клиента.
- Установит временный лимит на снятие наличных в банкомате — до 50 тыс. рублей в сутки на 48 часов.
- Для снятия больших сумм клиенту нужно будет посетить отделение банка.
Эти шаги направлены на защиту клиентов и их средств от мошеннических действий. Даже привычное снятие наличных теперь может быть под контролем, поэтому стоит заранее подготовиться к возможным проверкам.
Фото: sibkray.ru
