Банки начали блокировать переводы из-за этих фраз: как не потерять доступ к деньгам
Финансовые организации усилили контроль за переводами между физическими лицами. Теперь автоматические системы отслеживают не только суммы транзакций, но и текстовые комментарии к ним. Даже на первый взгляд невинные формулировки могут вызвать подозрение.
Почему банки усилили наблюдение?
Новые меры связаны с требованием закона о противодействии нелегальным финансовым операциям. Системы искусственного интеллекта в банках анализируют сообщения на наличие:
-
Кодовых слов из наркосленга
-
Признаков неофициальной коммерческой деятельности
-
Упоминаний о криптовалютных операциях
-
Ссылок на азартные игры
«Система может отреагировать даже на обычные бытовые фразы, если они совпадают с шаблонами подозрительных операций», — объясняет глава службы финансового мониторинга одного из крупных банков.
Список опасных фраз:
-
«На семена», «на лечение» — могут восприниматься как коды наркоторговцев
-
«Залог», «обмен» — считаются признаками нелегальной торговли
-
«Крипта», «токены» — сигналы для проверки операций с криптовалютой
-
«Выигрыш», «ставка» — индикаторы азартных игр
Как безопасно оформлять переводы?
Для личных транзакций используйте:
✔ «Личные нужды»
✔ «Долг»
✔ «Подарок»
Для деловых операций:
✔ «Оплата по договору №…»
✔ «Возврат займа»
Что делать при блокировке?
-
Немедленно свяжитесь с банком
-
Подготовьте объяснительную записку
-
Соберите нужные подтверждающие документы
-
Подайте официальное заявление для разблокировки
«В 80% случаев карту разблокируют в течение 3 рабочих дней, если клиент может подтвердить законность перевода», — утверждает финансовый омбудсмен Михаил Алексеев.
Эксперты рекомендуют быть как можно более точными в комментариях к переводам и избегать любых двусмысленных формулировок. При регулярных переводах одному и тому же лицу лучше оформить официальный договор займа.
